重慶打造西部金融中心，可謂是開(kāi)創(chuàng)了新局面。
數(shù)據(jù)顯示，2023年，全市金融業(yè)增加值達(dá)2591億元，占全市GDP比重達(dá)8.6%；截至2023年末，全市本外幣存款余額、貸款余額分別達(dá)到5.36萬(wàn)億元、5.67萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)8.0%、9.8%。
今年，為扎實(shí)推進(jìn)西部金融中心建設(shè)，重慶將深入實(shí)施“智融惠暢”工程，聚焦綠色金融、數(shù)字金融、金融開(kāi)放、普惠金融等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，著力提升金融服務(wù)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系質(zhì)效及金融服務(wù)重大戰(zhàn)略能力，努力打造西部地區(qū)現(xiàn)代金融高質(zhì)量發(fā)展標(biāo)桿。
綠色貸款在新增各項(xiàng)貸款中占比超三成
春節(jié)假期后，重慶海辰儲(chǔ)能科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶海辰儲(chǔ)能”）一期一階段項(xiàng)目已投產(chǎn)的各條生產(chǎn)線(xiàn)開(kāi)足馬力生產(chǎn)，抓緊完成排產(chǎn)訂單。與此同時(shí)，該公司一期一階段剩余生產(chǎn)線(xiàn)也在抓緊建設(shè)，預(yù)計(jì)3—6月將各有一條生產(chǎn)線(xiàn)投產(chǎn)。
重慶海辰儲(chǔ)能的順利建設(shè)與投產(chǎn)，與農(nóng)行重慶市分行等金融機(jī)構(gòu)提供的綠色金融服務(wù)，密不可分。
2022年6月，重慶海辰儲(chǔ)能在銅梁區(qū)成立。當(dāng)年，農(nóng)行重慶市分行就將其作為綠色金融的重點(diǎn)支持對(duì)象，并于2023年向重慶海辰儲(chǔ)能提供了近2億元的綠色信貸資金支持。2024年開(kāi)年后，該行又陸續(xù)向重慶海辰儲(chǔ)能發(fā)放4筆綠色貸款，貸款金額共計(jì)達(dá)6080萬(wàn)元。
綠色金融已上升為國(guó)家戰(zhàn)略。對(duì)于重慶來(lái)說(shuō)，發(fā)展綠色金融，還是建設(shè)西部金融中心的重點(diǎn)任務(wù)之一。
發(fā)展綠色金融，重慶也有自身優(yōu)勢(shì)——2022年8月，重慶獲批成為全國(guó)首個(gè)省級(jí)全域覆蓋的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。
如何才能打好試驗(yàn)區(qū)這張“牌”？一年多來(lái)，重慶以構(gòu)建完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系等“五大支柱”為抓手，闊步推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新，成效顯著。2023年，全市新增綠色貸款在新增各項(xiàng)貸款中的占比達(dá)32%；截至2023年末，全市綠色貸款余額超過(guò)6800億元，較年初增長(zhǎng)逾1600億元，同比增長(zhǎng)31%，是2019年初的3.9倍。
“今年，重慶將高起點(diǎn)推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，率先探索構(gòu)建綠色低碳金融體系，著力推動(dòng)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展?！?重慶市委金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。
比如，將深化綠色金融地方規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推進(jìn)兩江新區(qū)應(yīng)對(duì)氣候變化投融資試點(diǎn)建設(shè)；建立健全碳排放權(quán)、水權(quán)、排污權(quán)、用能權(quán)等交易市場(chǎng)，拓展“碳惠通”平臺(tái)功能，擴(kuò)大綠色園區(qū)、綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目等貸款規(guī)模；探索構(gòu)建綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制，構(gòu)建金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)組合碳強(qiáng)度考核激勵(lì)機(jī)制，完善綠色信息共享機(jī)制，建立健全綠色企業(yè)和綠色項(xiàng)目庫(kù)，從嚴(yán)把握高能耗、高排放項(xiàng)目的信貸投放等。
普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)近兩成
“有了可線(xiàn)上支取的900萬(wàn)元‘專(zhuān)精特新貸’信貸資金，我們公司運(yùn)轉(zhuǎn)資金更加充裕，拿到了更多訂單?！苯眨勂鹨还P銀行貸款，重慶元?jiǎng)?chuàng)自動(dòng)化設(shè)備公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶元?jiǎng)?chuàng)”）相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)銀行豎起了大拇指。
前段時(shí)間，這家專(zhuān)精特新企業(yè)拿到了一筆大訂單，但卻面臨生產(chǎn)資金不足的難題。獲知此消息后，工行重慶渝北支行迅速與元?jiǎng)?chuàng)公司對(duì)接。在了解到該公司缺乏足值抵質(zhì)押物的實(shí)際情況后，該行決定利用“專(zhuān)精特新貸”為其提供資金支持。隨后，重慶元?jiǎng)?chuàng)相關(guān)負(fù)責(zé)人在線(xiàn)上提出貸款申請(qǐng)。3天后，該公司就拿到了900萬(wàn)元信用貸款，解了燃眉之急。
工行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“專(zhuān)精特新貸”是該行為重慶市內(nèi)專(zhuān)精特新企業(yè)量身打造的線(xiàn)上信用融資產(chǎn)品。作為該行發(fā)展數(shù)字金融的成果之一，該產(chǎn)品不需抵質(zhì)押物，企業(yè)可通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行提出貸款申請(qǐng)并自主提款、還款。截至目前，該行“專(zhuān)精特新貸”已累計(jì)支持重慶專(zhuān)精特新中小企業(yè)400余戶(hù)，貸款余額達(dá)到近20億元。
重慶建設(shè)西部金融中心，要推動(dòng)金融與現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系融合發(fā)展，努力提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。不過(guò)，目前不少中小微市場(chǎng)主體還面臨抵質(zhì)押物不足、銀企信息不對(duì)稱(chēng)的融資“痛點(diǎn)”。
為解決上述難題，重慶的做法是加快發(fā)展數(shù)字金融，創(chuàng)新普惠金融服務(wù)。近年來(lái)，重慶聯(lián)合搭建了“渝企金服”“渝快融”“渝普金鏈”“長(zhǎng)江渝融通”“金渝網(wǎng)”等數(shù)字化融資服務(wù)平臺(tái)。截至2023年末，這些數(shù)字化融資服務(wù)平臺(tái)已累計(jì)助力30萬(wàn)家中小微企業(yè)獲得信貸，初步奠定了信用大數(shù)據(jù)賦能金融發(fā)展的基礎(chǔ)。
得益于數(shù)字金融的發(fā)展，重慶在打通普惠小微金融服務(wù)“最后一公里”方面取得了積極進(jìn)展。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，全市普惠小微貸款余額達(dá)5478億元，同比增長(zhǎng)18.6%。其中，2023年全年增加859.9億元，同比增長(zhǎng)180.8億元。
重慶市委金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，今年，重慶將集成打造金融服務(wù)平臺(tái)，加快金融部門(mén)金融綜合服務(wù)平臺(tái)、企業(yè)信用信息平臺(tái)與數(shù)字政務(wù)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、數(shù)字社會(huì)等綜合應(yīng)用信息充分共享、功能高效協(xié)同；推動(dòng)金融數(shù)據(jù)集成共享，探索構(gòu)建“金融大腦”，全面推動(dòng)金融、產(chǎn)業(yè)、企業(yè)、信用信息等數(shù)據(jù)集成共享。
通過(guò)高水平開(kāi)放提高金融業(yè)發(fā)展能級(jí)
重慶某公司從事進(jìn)口貿(mào)易，采購(gòu)貨物需向境外出口商全額支付貨款。今年1月，因境內(nèi)銷(xiāo)售回款面臨4—6個(gè)月賬期，該公司產(chǎn)生了融資需求。
針對(duì)其融資需求，中信銀行重慶分行與中外運(yùn)物流有限公司合作，以鐵路提單質(zhì)押融資的方式，向該企業(yè)提供授信3000萬(wàn)元，并于今年1月放款110萬(wàn)元。這也是全國(guó)首筆鐵路提單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。
“在現(xiàn)行法律框架下，鐵路運(yùn)輸單據(jù)的物權(quán)屬性一直未明確界定。受此影響，此前，利用此類(lèi)單據(jù)直接辦理質(zhì)押融資尚未實(shí)現(xiàn)有效突破?！比嗣胥y行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，全國(guó)首筆鐵路提單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)在渝落地，是重慶金融業(yè)在現(xiàn)行法律框架下對(duì)鐵路提單物權(quán)屬性認(rèn)定的有益實(shí)踐，為貿(mào)易項(xiàng)下鐵路提單質(zhì)押融資探索出了可行途徑。
重慶，正在通過(guò)高水平開(kāi)放，提高金融業(yè)的發(fā)展能級(jí)。按照《成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)規(guī)劃綱要》給出的定位，西部金融中心未來(lái)將建成立足西部、面向東亞和東南亞、南亞，服務(wù)共建“一帶一路”國(guó)家和地區(qū)的金融中心。根據(jù)這一定位，西部金融中心必須具備國(guó)際性，在國(guó)內(nèi)外具備一定的影響力和輻射力。
重慶如何才能打好這張“國(guó)際牌”？突破口，在于以?xún)?nèi)陸金融開(kāi)放創(chuàng)新，推動(dòng)金融互聯(lián)互通。
近年來(lái)，重慶相繼推出了一系列金融開(kāi)放創(chuàng)新舉措，金融開(kāi)放闊步向前：?jiǎn)?dòng)企業(yè)外債管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)，開(kāi)展跨境人民幣便利化試點(diǎn)；在全國(guó)首批開(kāi)展高新技術(shù)企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)；在中西部率先開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)對(duì)外投資試點(diǎn)、貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)；組建西部陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體，探索形成覆蓋陸海新通道沿線(xiàn)地區(qū)和國(guó)家全域的市場(chǎng)交易網(wǎng)絡(luò)和金融服務(wù)體系，等等。
數(shù)據(jù)顯示，2023年，重慶實(shí)現(xiàn)跨境融資17億美元，同比增長(zhǎng)21.8%。截至2023年末，僅中新（重慶）戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項(xiàng)目就幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨境融資超200億美元；2023年，全市跨境人民幣實(shí)際收付金額達(dá)2875.4億元，其中經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資跨境人民幣實(shí)際收付金額達(dá)2708.6億元，居中西部第一。
乘勢(shì)而上，2024年，重慶將多措并舉加強(qiáng)金融開(kāi)放合作，更好地為西部金融中心建設(shè)賦能。“為此，重慶將深化中新金融高質(zhì)量合作，全力打通中新理財(cái)、ETF、債券、票據(jù)等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，加快建設(shè)中新金融科技合作示范區(qū)、中新（重慶）金融合作產(chǎn)業(yè)園。同時(shí)深化渝港金融合作，用好香港資本市場(chǎng)，探索構(gòu)建雙向投融資通道，推動(dòng)兩地在財(cái)資中心、離岸市場(chǎng)、貿(mào)易金融等重點(diǎn)領(lǐng)域合作迭代升級(jí)?！敝貞c市委金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
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2023年
■全市金融業(yè)增加值達(dá)2591億元，占全市GDP比重達(dá)8.6%
本外幣存款余額、貸款余額分別達(dá)到5.36萬(wàn)億元、5.67萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)8.0%、9.8%
■新增綠色貸款在新增各項(xiàng)貸款中的占比達(dá)32%
普惠小微貸款余額達(dá)5478億元，同比增長(zhǎng)18.6%
■跨境人民幣實(shí)際收付金額達(dá)2875.4億元，其中經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資跨境人民幣實(shí)際收付金額達(dá)2708.6億元，居中西部第一
數(shù)據(jù)來(lái)源：重慶市委金融辦、人民銀行重慶市分行
新重慶-重慶日?qǐng)?bào)記者 黃光紅
